金融監視の55年間

ケイトー研究所のNicholas Anthony氏は、1970年に署名された銀行秘密法（BSA）が55年間にわたる金融監視の拡大につながったと主張し、議会は次の大きな節目を迎える前にこれを改革すべきだと論じています。この法律は当初、アメリカ人が海外に現金を隠すことへの懸念から制定され、金融機関に対し、疑いの有無にかかわらず、特に1万ドルを超える取引について通貨取引報告書（CTR）などの特定の取引を政府に報告することを義務付けています。対象となる活動の範囲は脱税から麻薬密売、テロリズムへと拡大し、報告義務のある機関のリストも拡大して、昨年は2750万件以上の報告が提出されました。

CTRの1万ドルの閾値はインフレ調整がされておらず、1970年代よりもはるかに多くの日常的な取引を捕捉しており、最高裁判所の判事が以前警告したプライバシー権を侵害する重大な政府の介入を引き起こしています。Anthony氏は、議会には3つの選択肢があると提案しています。最低限、すべてのBSAの閾値をインフレに合わせて調整すること（例：1万ドルの上限を少なくとも7万7000ドルに引き上げること）；あるいは、報告義務を完全に撤廃し、法執行機関に記録取得のための令状取得を強制すること；あるいは、最終的にBSA制度全体を廃止し、銀行が独自のコンプライアンスとリスクを管理できるようにしつつ、犯罪活動の幇助を違法とし、捜査が必要な場合の令状取得を可能にすること。改革は金融プライバシーを尊重するために、とっくに行われるべきだとされています。

(出典：CoinDesk)