55年的金融监控

卡托研究所的Nicholas Anthony认为，1970年签署的《银行保密法》（BSA）已经导致了55年不断扩大的金融监控，国会应在其下一个里程碑到来之前对其进行改革。该法案最初是出于对美国人将资金藏匿国外的担忧而制定的，它要求金融机构报告某些交易，最著名的是超过1万美元的货币交易报告（CTR），无论是否有可疑活动。其针对的活动范围已从逃税扩大到贩毒和恐怖主义，而需要报告的机构名单也扩大到包括汽车经销商、当铺和稳定币发行商，去年提交了超过2750万份报告。

CTR的1万美元门槛从未根据通货膨胀进行调整，这意味着它如今捕获了比1970年代多得多的日常交易，造成了最高法院法官先前警告可能侵犯隐私权的重大政府干预。Anthony建议国会有三种选择：最低限度是根据通货膨胀调整所有BSA门槛（例如，将1万美元的限额提高到至少7.7万美元）；或者，完全取消报告要求，迫使执法部门为获取记录申请搜查令；最后，完全废除整个BSA制度，允许银行管理自己的合规和风险，同时保留对犯罪活动的禁令和在调查需要时获取搜查令的权力。改革被认为是为了尊重金融隐私而早就应该进行。

(来源：CoinDesk)