El Departamento del Tesoro de EE. UU. propone una revisión importante de la supervisión AML bancaria
El Departamento del Tesoro propuso centralizar la supervisión AML en FinCEN para modernizar las reglas y reducir la carga de los bancos.Resumen
El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha circulado una propuesta, impulsada por el Secretario del Tesoro Scott Bessent, para revisar y centralizar la aplicación de las leyes contra el lavado de dinero (AML) bajo la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Esta medida busca actualizar un marco que los funcionarios del Tesoro consideran obsoleto para abordar los riesgos modernos del crimen financiero. La propuesta surge de quejas de los bancos sobre las reglas actuales, calificándolas de costosas, excesivamente rígidas e ineficaces para prevenir flujos masivos de dinero ilícito. Bajo el plan sugerido, FinCEN obtendría la autoridad para revisar, y posiblemente vetar, los hallazgos realizados por otros organismos reguladores. El objetivo de la administración Trump es agilizar el cumplimiento, eliminar las sanciones por infracciones técnicas menores y reenfocar el sistema en la detección de actividades criminales graves.
(Fuente：Crypto Briefing)