美国财政部提议对银行反洗钱监管进行重大改革
内容摘要
美国财政部已传达一项提案，据报道由财政部长Scott Bessent推动，旨在对反洗钱（AML）法律的执行进行重大改革，并将监管权集中到金融犯罪执法网络（FinCEN）。此举旨在更新财政部官员认为已过时、无法应对当代金融犯罪风险的框架。该提案源于银行方面的抱怨，即现行规则成本高昂、过于僵化，且在阻止大规模非法资金流动方面效率低下。根据拟议的计划，FinCEN将有权审查其他监管机构的发现，并可能予以否决。特朗普政府的目标是简化合规流程，免除对轻微技术违规行为的处罚，并将系统的重点重新聚焦于侦测严重的犯罪活动。
(来源：Crypto Briefing)