El Banco Central de Irlanda multa a Coinbase Europe con 25 millones de dólares por incumplir las obligaciones de supervisión contra el blanqueo de capitales

El Banco Central de Irlanda multó a Coinbase Europe Limited con 21,464,734 euros (aproximadamente $24.7 millones) por incumplir sus obligaciones de monitoreo contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo entre abril de 2021 y marzo de 2025. La infracción se debió a fallos en la configuración del sistema de monitoreo de Coinbase Europe, que dejó sin supervisar más de 30 millones de transacciones, valoradas en más de 176 mil millones de euros, durante 12 meses. Coinbase Europe admitió estos incumplimientos, incluyendo la falta de controles internos adecuados y la omisión de verificaciones adicionales en casi 185,000 transacciones. Tras la revisión, la firma presentó 2,708 informes de transacciones sospechosas tardíos relacionados con posibles delitos como fraude y ciberataques. La multa final de 21.5 millones de euros refleja un descuento del 30% tras un acuerdo de conciliación, el cual Coinbase Europe aceptó a la espera de la confirmación del Tribunal Superior. Coinbase atribuyó el problema a errores de codificación y afirmó haber corregido los fallos y fortalecido sus procesos de cumplimiento normativo.

(Fuente：The Block)