Lo que necesita saber sobre las nuevas reglas de verificación de usuarios de criptomonedas en India
La FIU de India implementó requisitos de cumplimiento más estrictos para las plataformas de criptomonedas, incluida la autenticación de selfies en vivo y una mayor verificación KYC, mientras que un alto régimen fiscal impulsa a los usuarios a plataformas extraterritoriales.Resumen
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India ha introducido requisitos de cumplimiento más estrictos para las plataformas de criptomonedas, centrándose en una sólida verificación de identidad para combatir la suplantación de identidad y las actividades ilícitas. Las nuevas reglas exigen la autenticación de selfies en vivo con verificación de movimiento dinámico, junto con la recopilación de datos de geolocalización durante el registro de usuarios. Los usuarios ahora deben proporcionar una segunda forma de identificación junto con su Número de Cuenta Permanente (PAN), y la verificación de correo electrónico/móvil se realiza a través de OTP y un método de transferencia de un céntimo.
Los usuarios de alto riesgo, incluidos aquellos vinculados a paraísos fiscales o personas políticamente expuestas, se enfrentarán a actualizaciones de KYC más frecuentes. La FIU también desaconseja las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y las Ofertas Iniciales de Tokens (ITO) debido a preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y está reprimiendo las herramientas que mejoran el anonimato.
Sin embargo, el impuesto del 30% sobre las ganancias de las criptomonedas en India y el TDS del 1% están impulsando a los usuarios a intercambios extraterritoriales, con el 91,5% del comercio de criptomonedas indio que ahora se realiza fuera del país, lo que resulta en una pérdida significativa de ingresos para el gobierno. La industria se enfrenta a una encrucijada crítica que equilibra la supervisión con la participación nacional.
(Fuente：BeInCrypto)