El brutal desplome de Bitcoin se convierte en una pesadilla para el plan de incluir criptomonedas en los fondos de jubilación de los estadounidenses

La reciente caída del 50% de Bitcoin, que borró $2 billones en valor de mercado, ha reavivado un feroz debate sobre la idoneidad de los activos digitales volátiles en el mercado de 401(k) de $12.5 billones, diseñado para la estabilidad. Observadores de la industria, como Lee Reiners del Centro de Economía Financiera de Duke, argumentan que los 401(k) son para ahorrar de forma segura para la jubilación, no para apostar especulativamente en activos sin valor intrínseco. Aunque una orden ejecutiva de EE. UU. permitió que activos alternativos como las criptomonedas accedieran a los planes de contribución definida, el reciente colapso podría disuadir a los patrocinadores de planes de incluirlas debido a preocupaciones de responsabilidad, a pesar de que ya existe cierta exposición indirecta a través de acciones de empresas de criptomonedas en índices importantes. El problema central es la volatilidad extrema de las criptomonedas y la falta de supervisión regulatoria en comparación con activos tradicionales como el S&P 500, lo que hace que sea angustioso depositar los ahorros de toda una vida. Por el contrario, algunas firmas, como BlockTrust IRA, creen que un enfoque a largo plazo (de cinco a diez años) de capitalista de riesgo puede reducir el riesgo de las inversiones en criptomonedas para los 401(k). Además, algunos expertos, como Robert Crossley de Franklin Templeton, sugieren centrarse menos en los tokens y más en cómo la tecnología blockchain y los activos tokenizados podrían revolucionar la industria de pensiones aislada, al permitir billeteras en cadena que unifiquen y controlen directamente todos los activos de un individuo.

(Fuente：CoinDesk)