India Endurece las Normas KYC de Criptomonedas: Beneficios, Riesgos y lo que los Usuarios Deben Saber

La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND) ha implementado regulaciones más estrictas de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) para todas las plataformas de criptomonedas que operan en el país, efectivas a partir del 8 de enero, bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002. Los requisitos clave incluyen la verificación obligatoria de selfies en vivo con detección de vivacidad, geoetiquetado de la ubicación de incorporación (latitud, longitud, dirección IP), verificación OTP y presentación de datos detallados del usuario, incluido un Número de Cuenta Permanente (PAN) y un documento de identificación secundario. Los exchanges también deben realizar verificaciones bancarias de "penny-drop", actualizaciones periódicas de KYC, registrarse ante FIU-IND, someterse a auditorías de ciberseguridad y retener registros durante al menos cinco años. Los beneficios incluyen minimizar el fraude de identidad y la financiación del terrorismo, generar confianza en los usuarios y alinear a la India con los estándares globales del GAFI. Sin embargo, los riesgos implican costos de cumplimiento y complejidad operativa significativamente mayores, lo que podría afectar a las startups más pequeñas, y una mayor fricción en la incorporación de usuarios que podría ralentizar la adopción a corto plazo.

(Fuente：CCN)